미국 ETF - DIA

미국에는 나스닥과 S&P 500, 그리고 3대 지수로 다우존스 지수가 있다. 이러한 미국 대표 3대 주가지수 중 하나인 다우존스 지수를 추종하면서도 월배당을 주는 ETF인 DIA에 대해서 알아보도록 하자.

 

 

1. DIA 소개

 

DIA의 기초자산인 Dow Jones Industrial Average는 다우존스에서 산정하는 30개 우량 미국 주식으로 구성되어 있다. 미국의 대표 인덱스 ETF 답게 수수료는 0.16%로 저렴하며 배당은 현재 1.96%이다. 다우존스 산업평균 지수는 미국 시장에서 가장 오래된 지수이며 수익 실적을 오래 지속한 유일한 기업들로 구성된 지수이다. 뉴욕, 나스닥 증권거래소에 상장된 운송과 유틸리티 산업을 제외하고 나머지 산업을 대표하는 30 블루칩 기업에 투자하고 있다.

 

 

 

 

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2. DIA 구성 섹터

DIA의 구성 섹터는 IT, 헬스케어, 금융 순으로 나스닥 지수가 아니지만 IT가 많은 비율을 차지하고 있다. 하지만  QQQ 구성 섹터와 비교하면 확실히 차이점이 드러난다. QQQ 대비 IT 구성 비율이 낮으며 DIA가 전체 섹터는 골고루 분산해서 투자된 것을 확인할 수 있다.

 

 

3. DIA 구성 종목

 

DIA의 구성 종목은 유나이티드 헬스, 골드만 삭스, 홈디포, 맥도날드, 마이크로소프트 등 전통적으로 유명한 대형주들로 구성되어 있다. 오랜 기간 전통적으로 버티고 있는 가치주들로 배당을 주는 종목들이 많이 포진돼 있는 것을 확인할 수 있다.

 

 

 

 

 

 

 

4. DIA 수익률

 

DIA의 5년 수익률을 보면 천천히 우상향 하고 있음을 확인할 수 있다. 2020년에 약간의 배당 감소가 있었지만 그것을 제외하고는 계속해서 준수하게 배당 성장을 하고 있으며 최근 5개년 CAGR은 5.12%로 준수한 배당 성장을 보여주고 있다. QQQ나 SPY 등이 분기배당을 하고 있음에 반해 DIA의 월배당은 또 하나의 매력이 될 수 있다.

 

 

 

 

 

S&P 500 지수 추종 ETF인 SPY는 미국 전체에 투자하는 것과 비슷하다. 코로나19 전까지의 수익률은 비슷한 양상을 보이나 이후에는 SPY가 더 큰 폭으로 상승하고 있는데 빅 테크 비중이 많기 때문이다. DIA와 SPY는 누가 더 좋은지 보다는 개별 특성이 있는데 DIA는 가치주가 많은 반면 SPY는 DIA에 비해서 보다 넓은 미국 투자가 가능하다.

 

 

5. 결론

 

  미국을 대표하는 3대 지수는 다우존스, 나스닥, S&P 500이다. 최근 기술주의 급성장으로 인해 나스닥이 주목을 많이 받았고 그에 비해 DIA와 SPY는 수익률 측면에서 조금 부족하였지만 안전성에서는 우세한 경향이 있다. 최근 하락장에서의 방어율도 우수한 편이라 향후 흐름이 어떻게 될지 궁금하다.