미국 대표 배당주 - 리얼티인컴

파이어족, 경제적 자유 등 직장인이라면 한번쯤 생각해 보는 미래의 모습입니다. 이런한 목표는 배당으로 월급이 매달 들어오거나 혹은 노후에 필요한 소비만큼 배당이 들어온다면 실현 가능한 목표가 아닐까 생각이 됩니다. 이러한 흐름에 맞춰 월배당에 대한 관심이 높아지고 있는데 그중에 대표적인 배당주인 리얼티인컴(티커 : O)에 대해 알아보려고 합니다.

 

 

리얼티인컴의 소개

리얼티인컴은 대표적인 부동산 리츠 배당주입니다. 건물주가 되어 월세를 받는 상상은 다들 해 보셨을 텐데요 마찬가지로 리얼티인컴을 보유하고 있으면 매달 월세처럼 배당금이 계좌로 입금이 됩니다.  현재 리얼티인컴의 배당률은 4.83%이며 매년 배당금이 증가하는 지속적으로 우상향 하는 좋은 모습을 보여주고 있습니다. 심지어 2020년 코로나로 인해 주가가 폭락했을 당시에도 배당을 줄이지 않고 꾸준히 지급하였으며 이후에도 지속적으로 배당을 늘리는 모습입니다.

 

 

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아래 리얼티인컴의 배당 지급 이력을 살펴보면 매년 배당금이 증가하는 모습을 볼 수 있습니다. 배당금을 고려해서 투자하는 분들에게는 이상적인 배당 기록이 될 수 있는데 오래 보유할수록 초기 투자금 대비 배당수익률이 증가하기 때문입니다.

 

 

 

리얼티인컴의 구성 섹터 및 주요 고객

 

 

리얼티인컴의 포트폴리오를 보면 식료품점, 편의점, 레스토랑 등의 다양한 부동산에 투자하고 있으며 주요 고객으로는 월그린, 월마트, 달러제너럴, AMC, 7-Eleven, 홈디포 등의 대형 고객으로 구성되어 있습니다. 부동산에서 안정적인 수익을 얻기 위해서는 임대인의 사업분야와 임차인의 임대료 지불 능력이 가장 중요하게 여겨지는데 리얼티인컴은 이 두 조건을 모두 만족하고 있으며 다양한 섹터에 골로루 분포가 되어 있어 지속적인 배당을 지급할 수 있는 원동력이 되고 있으며 앞으로도 꾸준히 증가할 수 있음을 보여주고 있습니다.

 

 

 

 

 

 

리얼티인컴의 수익률

리얼티인컴의 5년 그래프를 보면 2018년부터 2020년까지 가파른 성장을 보이다가 2020년 코로나 시기에 급락한 것을 볼 수 있으며 이후에는 아직 전고점을 회복하지 못하고 있습니다. 대표 성장주인 SPY와 비교하면 다소 초라한 성적을 기록하고 있지만 2022년 인플레이션 증가 우려와 전쟁으로 인한 하락장에서는 비교적 선방하고 있는 모습을 볼 수 있습니다.

 

 

1년 주가 그래프를 보면 SPY가 16.6% 하락한 반면 리얼티인컴은 3% 밖에 하락하지 않는 모습을 보여주고 있습니다. 여기다가 매월 지급되는 배당금까지 고려하면 월급 이외의 추가 파이프라인을 만들고자 하는 사람들에게 합리적인 방식이라고 생각합니다.

 

리얼티인컴의 경우 매월 배당금을 지급하고 있으며 약 25년 동안 꾸준히 배당금을 증가시켜 지급하고 있습니다. 5년 평균 배당성장률은 3.94%로 크지는 않지만 꾸준함을 유지하는 것만도 대단하다고 할 수 있습니다. 최근 금리인상으로 인해 리얼티인컴 뿐 아니라 부동산 리츠 관련주들이 모두 힘을 못 쓰고 있는 상황입니다. 기본적으로 부채가 많은 섹터라 금리인상에 취약할 뿐더러 현재 미국 뿐 아니라 전 세계의 부동산 시장이 하락기를 맞이하고 있어 투자에 유의가 필요한 시점입니다. 하지만 매월 지급되는 배당금은 이런 하락장에서 버티고 계속 투자할 수 있는 여건을 만들어 줄 수 있습니다. QQQ, SPY 같은 성장 ETF와 함께 투자하면 하락장에서도 비교적 안정적이며 이후 상승장에서도 주가 상승의 기쁨을 동시에 누릴 수 있을 겁니다.