KIE ETF - 미국 보험

미국의 금리인상 이후 성장주의 매력이 떨어지고 가치주에 대한 관심이 높아지고 있습니다. 가치주 중에서도 금융, 보험과 같은 섹터들이 금리인상의 수혜주라고 인식이 되고 있는데 이번에는 미국의 보험 관련 기업에 투자하는 ETF인 KIE에 대해 알아보려고 합니다.

KIE ETF의 소개

KIE의 운용사는 State Street Global Advisors이며 2005년 11월에 발행된 ETF입니다. 운용자산은 584.09M 달러로 소형 규모이고 운용수수료는 0.35%로 중간 정도 된다고 보시면 됩니다. S&P Insurance Select Industry Index를 추종하고 있으며 미국의 건강보험, 생명보험 등의 보험 관련 대형주 및 중소형주에 대해 동일 가중 방식을 채택하여 투자하고 있습니다.

배당수익률은 1.79%로 연간 주당 0.72달러를 분기별로 나누어 지급하고 있습니다.

 

 

 

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KIE ETF의 구성

KIE는 보험 관련 ETF인 만큼 금융 섹터가 대부분을 차지하고 있습니다. 구성 TOP10 기업을 보면 아래 표와 같습니다. 동일가중 방식을 사용하고 있어 TOP10 기업의 비중이 전체 ETF의 24.55%를 차지하고 있으며 총 52개 기업에 투자하고 있습니다.

Kinsale Capital Group Inc	2.70%
Arch Capital Group Ltd	2.61%
Selective Insurance Group Inc	2.51%
Unum Group	2.45%
Everest Re Group Ltd	2.40%
Reinsurance Group of America Inc	2.40%
Principal Financial Group Inc	2.37%
The Travelers Companies Inc	2.37%
Globe Life Inc	2.37%
Brighthouse Financial Inc	2.36%

 

KIE의 배당수익률은 1.79%로 낮은 편이고 연간 주당 0.72달러를 분기별로 나누어 지급하고 있습니다. 5년 평균 배당성장률은 9.62%로 준수한 편이며 배당 지급 이력을 보면 커다란 배당 삭감 없이 꾸준히 배당금 자체가 증가하는 움직임을 보여주고 있습니다.

 

 

 

KIE ETF의 성과

KIE의 최근 10년 주가 그래프를 살펴보면 지속적인 우상향을 그리고 있으며 연평균 성장률은 13.77%로 미국 대표 ETF인 SPY의 13.04%를 살짝 Outperform하고 있습니다. Best Year의 경우 45.64%이며 MDD는 29.14%로 상승과 하락의 변동폭은 비교적 크다고 볼 수 있습니다.

 

보험 관련 기업들이 주로 만기가 긴 장기 채권에 대한 금융 상품이나 보험 상품을 통한 수익을 기본으로 하기 때문에 원금 손실의 위험이 적고 안정적인 마진을 확보할 수 있다는 장점이 있는 반면 상승면에서는 제한이 있는 특징이 있습니다. KIE ETF의 경우도 크게 다르지 않으며 장기적으로 투자한다는 자세로 매년 주가의 상승과 배당의 성장을 같이 경험할 수 있는 가치주라고 생각할 수 있으니 관심을 가지고 지켜보시면 좋을 것 같습니다.