IAK ETF - 미국 보험주

전통적인 가치주로 알려져 있는 보험주 관련하여 지난 글에서 KIE ETF에 대해 알아보았습니다. 이번에는 같은 섹터의 ETF인 IAK 관련하여 어떤 특징이 있는지 그리고 수익률은 어떤지 알아보려고 합니다.

IAK ETF의 소개

IAK의 운용사는 Blackrock이며 2006년 5월에 발행된  ETF입니다. 운용자산은 508.46M 달러로 소형 규모이며 운용수수료는 0.39%로 중간 정도로 생각하시면 됩니다. DJ US Select/Insurance 지수를 추종하고 있으며 미국의 보험 관련 기업에 투자하고 있습니다. 배당수익률은 1.73%이며 연간 주당 1.56달러를 분기별로 나누어 지급하고 있습니다.

 

 

 

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IAK ETF의 구성

IAK는 보험 관련 ETF이므로 Financials에 99.85% 집중되어 있고 TOP10 기업은 다음과 같습니다. TOP10의 비중이 전체 ETF의 62.56%를 차지하고 있으며 총 60개 기업에 투자하고 있습니다. 이는 동일가중 방식의 KIE와 크게 다른 차이점입니다.

Chubb Ltd	12.27%
Progressive Corp	10.27%
MetLife Inc	6.71%
American International Group Inc	5.92%
Arthur J. Gallagher & Co	5.38%
The Travelers Companies Inc	5.01%
Prudential Financial Inc	4.69%
Aflac Inc	4.57%
Allstate Corp	4.31%
The Hartford Financial Services Group Inc	3.41%

IAK의 배당수익률은 1.73%로 연간 주당 1.56달러를 분기별로 나누어 지급하고 있습니다. 5년 평균 배당성장률은 8.64%로 준수한 편이며 배당지급 이력을 보면 커다란 배당 삭감 없이 지속적으로 배당을 늘려서 지급한 것을 볼 수 있습니다.

 

 

 

 

 

IAK ETF의 성과

IAK의 최근 10년 주가 그래프를 살펴보면 2020년 코로나 위기의 하락을 제외하고는 큰 하락 없이 점진적으로 우상향 하는 모습을 보이고 있습니다. 연평균 성장률은 13.36%로 미국 대표 ETF인 SPY의 13.04%와 비슷한 수치이며 Best Year는 45.44%이며 MDD는 30.15%로 상승과 하락의 변동폭은 SPY 보다 조금 큰 수치입니다. 파란선이 IAK이고 주황선은 KIE 그리고 빨간선이 SPY의 그래프이니 참고하시기 바랍니다.

 

미국의 보험 관련 ETF인 IAK와 KIE 모두 SPY를 Outperform 하는 좋은 ETF임을 알 수 있습니다. 두 ETF의 차이점은 투자 기업들의 비중 방식에 따라 구분이 되는데 실제 수익률은 크게 차이가 나지 않는 것을 수치로 확인하였습니다. 장기적으로 모아가기에 안정적이고 좋은 ETF이므로 관심을 가지고 지켜보시면 좋을 것 같습니다.