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재테크135

미국 고배당주 - BST 지난 글에서 미국 고배당주로 몇몇 CEF를 알아보았는데 이번에는 개인적으로 특이하다고 생각한 CEF인 BST에 대해 알아보려고 합니다. 정식 명칭은 Science and Technology Trust(티커: BST)로 폐쇄형 펀드이며 CEF 답게 고배당을 월별로 지급하고 있습니다. 그럼 다른 CEF와 어떤 점이 다른지 또 어떤 특징이 있는지 살펴보도록 하겠습니다. BST의 소개 BST의 운용사는 미국의 1위 운용사인 BlackRock에서 만든 CEF로 2014년 10월에 발행되었습니다. 지수를 추종하는 ETF와 달리 기준 NAV값이 존재하고 해당 NAV 기준으로 플러스 수익인 상태를 프리미엄이라고 하고 마이너스 수익인 상태를 디스카운트라고 정의합니다. 미국에 국한된 것이 아닌 전 세계를 대상으로 투자되어.. 2022. 10. 8.
미국 고배당주 - EOI 이번 인플레이션 증가 우려로 FED에서 가파른 금리 인상을 진행하고 있으며 내년 초에는 4.5% 정도까지 올릴 전망이 있습니다. 기준 금리보다 추가적인 배당을 지급하는 종목을 찾다 보니 거의 폐쇄형 펀드들이 선택이 되고 있는데 이번에는 S&P500과 비슷하게 시장 전체에 투자하면서 매월 배당을 해주는 Eaton Vance사의 Enhanced Equity Income Fund 티커(EOI)에 대해 알아보려고 합니다. 이전에 다루었던 Calamos 사의 CSQ와 비슷하게 S&P500에 투자하며 매월 높은 현금흐름을 창출하는 폐쇄형 펀드라고 생각하시면 됩니다. EOI의 소개 EOI 펀드는 2004년 10월 29일에 발행되었고 운용자금은 5.89B 달러 정도의 규모입니다. 총자산의 80% 이상을 중-대형급 주식.. 2022. 10. 8.
미국 배당 ETF - SPYD 최근 관심도가 높아진 미국 배당 ETF 중에 비교적 규모가 큰 SPYD에 대해 알아보려고 합니다. 인플레이션 증가 우려로 인한 FED의 금리 인상 및 러시아 & 우크라이나 전쟁 이슈로 인한 긴 하락장 속에서 배당주의 인기가 높아지는 듯합니다. 그중에서 고배당 기업들에 투자하는 ETF인 SPYD에 대한 소개 및 투자할 만한 매력이 있는지 알아보도록 하겠습니다. SPYD의 소개 SPYD의 운용사는 State Street Global Advisors이며 2015년 10월에 만든 ETF입니다. AUM은 7.44B 달러로 비교적 큰 규모이며 운용 수수료는 0.07%로 저렴한 편입니다. 분기배당을 실시하고 있으며 현재 주가 하락으로 인해 배당률이 4.26%까지 올라가 있는 상황입니다. SPYD의 구성 섹터 SPYD.. 2022. 10. 8.
미국 고배당주 - ARCC 미국의 S&P500 지수가 -25% 이상 하락하면서 베어마켓으로 진입한 이후로 박스권에서 부진한 모습을 보이고 있습니다. 금리 인상은 올해도 2번이나 할 예정이고 경기 침체에 대한 우려로 많은 투자자들이 어디에 투자해야 할지 고민이 많은 시기입니다. 이번에는 미국의 고배당주 중에 하나인 아레스 캐피털(ARCC)에 대해 알아보려고 합니다. ARCC 소개 ARCC는 성장 가능성이 있는 중소기업을 찾아 투자와 자금 대출을 해주고 얻는 수익으로 배당을 지급해주는 대출 기업입니다. 2004년에 설립되어 지금까지 S&P500과 대등한 수익을 올리고 있으며 시가총액은 90억 달러 정도로 BDC 기업 중에서는 규모가 큰 편입니다. 펀더멘탈이 강하고 경기 사이클을 타지 않고 오래 지속되는 안정성 있는 기업에 투자하여 리.. 2022. 10. 7.
미국 배당 ETF - DIVO 금융 강국인 미국에는 정말 다양한 ETF들이 판매되고 있으며 매월 배당금을 지급하는 배당 ETF의 종류도 상당히 많습니다. 요즘과 같은 긴 하락장에서 매월 일정한 현금 흐름을 원하는 투자자라면 관심을 가질만한 ETF 중에 하나인 DIVO에 대해 알아보려고 합니다. DIVO의 소개 DIVO의 운용사는 Amplify라는 미국의 중소 운용사로 최근 블록체인 ETF를 운용하면서 이름이 알려져 있습니다. 2016년 12월 생성된 ETF로 AUM은 1.76B 정도로 규모가 작은 편입니다. 운용 방식은 배당주와 변동성이 적은 우량주에 투자하여 수익을 발생시키고 있으며 콜옵션을 매도하고 커버드콜 전략을 사용하고 있습니다. 커버드콜 전략은 흔히 상방이 막혀 있고 하락 방어에 유리하다라고 알고 계시는데 간단하게 설명하자면.. 2022. 10. 6.
우상향하는 미국 주식 최근 인플레이션 증가 우려와 러시아 & 우크라이나 전쟁 이슈, FED의 급격한 금리 인상 등의 이슈로 긴 하락장이 이어지고 있습니다. 주식뿐 아니라 안전자산이라고 불리던 채권, 디지털 금이라고 하던 암호화폐, 심지어 부동산까지 거의 모든 자산의 가격이 곤두박질치고 있는 상황입니다. 그럼 우리는 여기서 투자를 그만해야 할까요? 계속해야 한다면 어떤 자산에 투자를 하는 것이 더 좋은 성과를 낼 수 있는지에 대해 많이 고민하고 계실 거라 생각합니다. 흔히 미국 주식은 우상향 한다는 말을 들어보신 적이 있을 텐데요 이번에는 여기에 대해 알아보려고 합니다. 미국 주식은 우상향 하는가? 과연 미국 주식은 우상향 하고 있을까요? 1994년부터 현재까지의 미국을 대표하는 S&P500 지수를 추종하는 SPY의 주가 그래.. 2022. 10. 4.
미국 부동산 ETF - VNQ 부동산에 투자하여 경제적 자유를 얻으신 분들도 있고 건물주가 되어 월세를 받는 분들도 많이 볼 수 있습니다. 하지만 부동산은 큰 자본금이 필요하기 때문에 바로 시작하기 어려울 뿐 아니라 주기적으로 관리가 필요하고 또 바로 현금으로 교환하기도 어려운 면이 있습니다. 하지만 부동산 관련 ETF에 투자를 한다면 적은 돈으로도 원하는 부동산에 투자할 수도 있고 주식처럼 바로 현금화가 가능하기 때문에 미국 부동산에 투자하는 미국 리츠 ETF 중에 하나인 VNQ에 대해서 알아보려고 합니다. VNQ의 소개 VNQ ETF는 세계적인 자산운용사인 뱅가드 그룹에서 운영하는 ETF로 2004년 9월에 탄생하였습니다. 운용하는 자산은 33.56B 달러로 규모가 큰 ETF이며 운용수수료는 0.12%로 저렴한 편에 속합니다. 현.. 2022. 10. 3.
미국 고배당 펀드 - CSQ 최근 인플레이션 증가 우려와 러시아 & 우크라이나 전쟁 이슈로 긴 하락장이 이어지고 있습니다. 이런 하락장에서 매월 월급처럼 배당이 들어온다면 그나마 버틸 수 있는 힘이 되지 않나 싶습니다. 이번에 알아볼 펀드는 고배당 CEF 중에 하나인 CSQ입니다. CSQ 소개 우선 운용사는 Calamos이며 2003년 발행되었습니다. 이 펀드는 주식 뿐 아니라 전환사채 및 고수익 회사채로 구성된 다양한 포트폴리오에 투자하여 그에 따른 시세차익과 경상이익의 얻고 이를 바탕으로 높은 고배당을 만들어내고 있습니다. 주로 미국에 투자하면서 지속 가능하다고 생각하는 수준으로 설정된 자산의 배분을 하여 장기적으로 자산과 현금 흐름 모두를 우상향 하는 것을 목표로 하며 월별 분배를 통해 일관된 수입을 제공합니다. 비교적 넓은 .. 2022. 10. 2.
인도에 투자하는 미국 ETF - INDA 인구와 경제가 어떤 관련성이 있을까 하는 의문이 드실 수 있는데 현재 세계에서 가장 인구가 많은 나라는 중국을 보면 알 수 있습니다. 풍부한 노동력과 저렴한 인건비로 전 세계 국가의 공장 역할을 하면서 눈부신 경제 성장을 이어오고 있습니다. 그러나 최근 중국의 인구 증가세가 둔화되고 경제 발전으로 인한 인건비 상승으로 경제 성장 동력에 변화가 생기고 있습니다. 이러한 중국의 빈자리에 인구 2위인 인도가 주목받고 있으며 최근 애플도 생산 공장을 인도로 이전 중입니다. 올해 기준 중국의 인구는 약 14억 명으로 2위인 인도의 14만과 비슷한 수준으로 인도에 투자할 가치가 충분해 보입니다. 최근 중국의 인구 제한 정책 및 경제 성장으로 인한 사회적 인식 변화로 출산율이 급격하게 감소하고 있습니다. 이러한 추세.. 2022. 10. 2.
미국 대표 ETF - VOO 미국 증시의 대표 지수로는 S&P500, 나스닥100, 다우지수 이렇게 3개가 존재합니다. 이번에 알아볼 ETF는 S&P500 지수를 추종하는 SPY의 형제라고도 할 수 있는 VOO ETF에 대해 알아보도록 하겠습니다. VOO 소개 VOO의 운용사는 미국 대표 운용사 중에 하나인 뱅가드(Vanguard)입니다. 1975년 창업자 존 보글에 의해 설립되었으며, 관리 자산은 약 7.8조 달러로 블랙록에 이어 세계에서 두 번째로 큰 자산운용사입니다. 1970년대부터 S&P500 지수를 추종하는 펀드를 최초로 운영한 이력이 있는 뱅가드의 상품들은 다른 상품들에 비해 수수료가 저렴하다는 장점이 있습니다. 이는 운용금액이 커질수록 수수료도 덩달아 커지기 때문에 큰 돈을 투자하는 사람들에게는 무척이나 중요한 요소중 .. 2022. 10. 1.

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